同方全球人寿唐山中支：认清毒品洗钱陷阱 严守金融账户安全

       毒品犯罪的蔓延离不开资金流通的支撑，不法分子通过洗钱洗白毒资，让非法收入披上合法外衣，金融账户正是毒品洗钱的常用渠道。同方全球人寿唐山中支提醒广大金融消费者：认清毒品洗钱的真面目，守住个人金融底线，规避法律风险。

一、什么是毒品洗钱

      贩毒人员通过借用他人银行卡、支付账户、频繁投保退保、拆分多笔转账、虚拟货币交易等方式，隐瞒、掩饰贩毒违法所得的资金来源与去向，将黑钱变为看似合法的资金，该行为就是毒品洗钱。

二、毒品洗钱的多重危害

1.社会危害：洗白的毒资会再次投入毒品交易，持续扩散毒品，引诱包括青少年在内的人群沾染毒品，破坏无数家庭。

2.金融危害：异常资金流转扰乱正常金融秩序，增加金融机构风险隐患。

3.个人法律危害：只要出借、出售自己的账户协助流转毒资，哪怕不知情，也可能涉嫌违法犯罪，承担民事、刑事责任。

三、严守三不原则

1.不轻信：不信陌生利诱、高薪兼职、境外返现等可疑说辞，远离涉毒、洗钱相关幌子。

2.不外借：银行卡、手机账户、支付账号绝不外借、出租、出售给他人使用。

3.不盲从：不跟随他人参与不明转账、代收资金、过渡流水等可疑金融操作。

结语

切断毒资链条，就是打击毒品犯罪

保护个人账户，远离洗钱违法陷阱

同方全球人寿唐山中支与您共筑金融禁毒防线

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（同方全球人寿唐山中支）