【反洗钱】新型骗局藏陷阱，不做洗钱工具人

近些年，新型洗钱骗局的核心套路已经从“让你转账”变成了“让你当工具人”——利用你的账户和身份来转移赃款，一旦参与，将涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮信罪，面临刑事责任。平安人寿唐山中支温馨提示：反洗钱从“我”做起，警惕新型陷阱，不做洗钱工具人！

陷阱一：帮忙“跑分”型

· 话术诱惑：“帮忙转账就能赚钱”、“刷流水办贷款”、“日结兼职”。

· 真实目的：骗子以“跑分”为名，利用你的银行账户、支付码接收并转出诈骗资金，全程监控你取现。

陷阱二：“消费购物”型

· 话术诱惑：“代购黄金/高档茶叶就能投资”、“买购物卡有返利”。

· 真实目的：骗子让你用收到的赃款购买黄金、茶叶等高流通性商品寄回，将赃款“洗白”。

陷阱三：“现金物流”型

· 话术诱惑：“帮忙寄个快递就给佣金”。

· 真实目的：骗子诱导你将现金藏匿于衣物、家电等物品中邮寄，躲避金融监管。

陷阱四：日常生活“薅羊毛”型

· 话术诱惑：“帮忙下单美发套餐就返现”。

· 真实目的：利用美发店、餐馆等日常消费场景掩盖非法资金，让你在不知情中帮他们“洗钱”。

警惕新型陷阱，牢记“三不”原则

1. 不跑腿：任何要求你帮忙取现、寄送现金或黄金的要求，一律拒绝。

2. 不跑分：绝不出租、出借银行卡、收款码给他人转账。

3. 不侥幸：发现被骗应立即停手并报警，切勿为了“回本”沦为帮凶。

【温馨提示】新型骗局往往以“帮你赚钱”为名，行“让你背锅”之实。如遇对方要求使用你的账户“走账”，请立即停止操作并拨打96110。

（平安人寿唐山中支）