为深入贯彻落实监管部门反洗钱工作要求，切实履行金融机构法定义务，全面提升全员反洗钱合规意识与实操能力，近日，瑞众人寿唐山中支组织开展反洗钱专题培训。
本次培训紧扣行业监管新形势与业务实操需求，在法律法规修订解读环节，聚焦新施行的《中华人民共和国反洗钱法》修订要点，重点阐释了客户身份识别升级为客户尽职调查的核心变化、“按后果分级、权责连带”的处罚逻辑，以及数据安全与个人信息保护的刚性要求等内容。
在重点工作提示环节，培训明确了全流程合规操作要求：一是强化客户尽职调查，严格落实“了解你的客户”原则，针对高风险情形采取强化调查措施；二是提升可疑交易识别能力，重点关注大额现金投保、短期退保、第三方账户收款等异常信号；三是规范资料保存与报告流程，确保客户身份资料及交易记录完整留存、可疑交易及时上报。
瑞众人寿唐山中支将以此次培训为契机，持续完善反洗钱长效工作机制，常态化开展分层分类培训，推动反洗钱要求嵌入业务全流程，形成“人人有责、层层落实”的工作格局，切实履行金融企业社会责任，为维护金融安全稳定贡献瑞众力量。
（瑞众人寿唐山中支）
